Occam: Prevención, Detección y Control de Legitimación de Capitales y Financiación al Terrorismo

Metodología para el Cumplimiento, al alcance de todos

Solución completa y especializada en la prevención y control de legitimación de capitales

Funcionalidad sencilla, de alto nivel y completamente configurable

Software diseñado para la gestión y cumplimiento (AML, CTF, OFAC, BSA) de instituciones financieras

Satisface los procesos de legislación respondiendo a todo tipo de auditorías

CARACTERÍSTICAS PRINCIPALES

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Cumplimiento normativo

Occam funciona como una solución completa para la gestión del cumplimiento normativo, consta de una estrategia general para la prevención y control de riesgos financieros, que incluye productos tecnológicos y servicios para satisfacer los requerimientos legales y/o directrices de entes reguladores y jurídicos de diversos países.

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Software completo

Es el único producto con todos los workflows de cumplimiento integrados que permiten satisfacer la legislación, responder a todo tipo de auditorías y garantizar un control de riesgos completo y eficaz.

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Tecnología de punta

Cuenta con una funcionalidad amplia, sencilla, de alto nivel y completamente configurable que, apoyada en procesos automáticos y de gran desempeño, permiten el procesamiento de grandes y diversas informaciones requeridas para permitir a los analistas el cumplimiento en sus actividades diarias.

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Totalmente internacional

Occam es totalmente adaptable, cuenta con un sistema multimoneda, multipaís, multilenguaje, multilegislación y multiinstitución, se adapta al formato requerido por el Ende regulador y a las normativas vigentes de cada país. Sus controles de seguridad y auditoría pueden desarrollarse en la tecnología estándar o moderna.

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Seguridad y confiabilidad

Implementa procesos claros que están protegidos, encapsulados y resguardados por un sistema completo de seguridad granular, auditable y completamente personalizable de acuerdo cada necesidad.

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Diseño modular

Occam desarrolla módulos personalizados y especializados para responder directamente a un requerimiento de cumplimiento legal o a una necesidad propia de AML/CTF. Los módulos son diversos y la institución los adquiere,  tomándolos de la base y de acuerdo con sus necesidades.

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Tecnología metodológica

Gracias a la respuesta lineal de requerimientos de Occam, la institución no solo adquiere el producto, también adquiere la metodología de cumplimiento específica de acuerdo con su país. De esta forma, la implementación del producto es rápida, segura y ofrece resultados inmediatos.

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Al alcance de todos

Gracias a sus múltiples enfoques de adquisición y escalas de precios, Occam se encuentra al alcance de grandes y pequeñas instituciones. El conjunto de instituciones soportadas por Occam incluye: bancos, casas de cambio, casas de bolsas, cajas de ahorro y uniones de créditos. Independientemente de su capacidad tecnológica y tamaño, Occam se adapta a sus características funcionales.

OCCAM

Producto especialmente diseñado para AML/TF: 

check Una suite compuesta por módulos y componentes. Cada módulo responde a un requerimiento específico legal o funcional

check Más que un producto es una Solución Metodológica que ofrece pasos claros (“recetas”) para resolver requerimientos y cumplir

check Posee más de 10 años en el mercado

check Es desarrollado en la región, se garantiza respuesta inmediata y localizada a solicitudes funcionales, cambios de legislación, etc.

check Hereda completamente la codificación y terminología actual de la Institución

check No es necesario conocer programación ni instrucciones lógicas para definir condiciones o criterios de alertas

Occam busca satisfacer todos los requerimientos funcionales, presentes y futuros, relacionados a AML/ATF:

check Consulta e Investigación

check Detección y Monitoreo

check Supervisión de Perfil Financiero

check Supervisión e Identificación de Entidades vs. Listas Internacionales

check Monitoreo/Detección en Tiempo Real

check Documentación/Diseminación/O&M/Expedientes Electrónicos

check Administración y Gestión de Riesgo (Basilea II – Riesgo Operacional)

check Registro, Resguardo y Demostración de Gestión

check Auditoría

Seguridad y soporte

check Toda gestión realizada se resguarda en una base de datos  que se mantiene activa

check Soporte integral de la operación y el habilitador comprehensivo del gobierno y de los procesos de la unidad de prevención y control

check No causa ningún impacto en el desempeño operativo de la institución

check Creación, veri¬ficación e incorporación veloz de nuevas pruebas, reglas y reportes

Producto Alcance de todos:

check Pequeños con infraestructura tecnología en expansión

check Grandes con amplia madurez tecnológica

check Variados esquemas de licenciamiento: On-Premises o SaS sobre Soft-Appliance, especiales para Gremios, Federaciones e incluso para Reguladores

check Distintas escalas de precios y servicios, existe una para cada quien

CADA MÓDULO RESPONDE A UN REQUERIMIENTO LEGAL O FUNCIONAL PROPIO DE LA DILIGENCIA AML/TF

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O.DB

Consolidación de datos
Validación de datos sintáctica/semántica
Resguardo de gestión
Repositorio forense con posibilidades de datamining

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O.Detect

Parametrización de análisis de detección
Todas las tipologías conocidas sobre CC/CA/TdC/C/DPF (entre otros)
Seguimiento de alertas y “positivos”
Más de 10 familias de pruebas parametrizables

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O.KYC

Creación y verificación de Perfil Financiero Esperado
Completa supervisión y registro del Workflow de Verificación
Insumo a Unidad de Cumplimiento – Inicio Investigación (Inusuales)
Web Enabled: Gestión desde la agencia

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O.Risk

Clasificación y composición del Riesgo de todos los clientes
Evolución del riesgo de cada cliente y, en forma inducida, de la Institución
Matrices de Riesgo y Cash-Flow (geografía, actividades, canales, etc.)
Diligencia (estándar/mejorada/intensificada): Monitoreo Basado en Riesgo

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O.Monitor

Detección y monitoreo en tiempo real.
Capacidad de “Autorizador” (stop de transacciones).
Integración nativa con O.Detect y O.FAC.

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O.Docs

Bases de Conocimiento Empresarial
Expedientes electrónicos
Diseminación de documentos
Categorización del documento: Tipos, Categorías, Palabras y Términos Clave

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O.Records

Visualización de Fichas (Cliente, Empleado, Producto, Transacción, etc.)
Todos los KYs
Anillos de Relación, Grupos de Clientes
Multi-País, Multi-Moneda, Multi-Institución

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O.Compliance

Registro de gestión de la Unidad de Prevención (casos, comités, etc.)
Emisión de reportes a Entes Reguladores
Demostración en cualquier momento de la gestión
Web Enabled: Buzón de denuncias (internas y externas)

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O.FAC

Manejo de listas de delincuentes internacionales e internas
Revisión de clientes/empleados/contactos/terceros
Actualización automática con Verificación Bi-Direccional
Web Enabled: Consultas desde cualquier lugar

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O.Verify

Investigaciones Adhoc
Auditoría: Calidad de datos, ETLs, etc.
Permite la auditoría independiente por el Regulador
Basado en ACL/Arbutus (best of breed en auditoría)

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