Occam
actúa en las tres fases de la
Legitimación de Capitales:
Colocación
Etapa inicial, en la cual las ganancias ilícitas ingresan al sistema
financiero. La actividad criminal es más vulnerable de ser detectada
en esta fase, debido a la dificultad de hacer grandes depósitos y operaciones
con grandes cantidades de dinero, sin levantar sospechas.
Estratificación:
Es el proceso de legitimación del dinero y desconexión de sus
orígenes, mediante el cual se transfieren los fondos en diversas ocasiones,
a través de múltiples cuentas, empresas y países, tratando
de evitar los controles establecidos por los Entes Reguladores.
Integración:
El dinero regresa al delincuente con la formalidad de un ingreso legítimo,
en diferentes formas, como por ejemplo, pago de préstamos, transferencias electrónicas,
transacciones comerciales, cobro de pólizas de seguros o retiros de
fondos.
La
Solución Integral
Occam comprende siete módulos independientes, fuertemente integrados
para lograr una solución efectiva y específica, ajustada a las
necesidades de cada institución, de acuerdo con los más estrictos
estándares reguladores.
Componentes
Occam:
O.Records:
Administra y mantiene la base de datos de Occam, O.DB, almacenando la información
de clientes, empleados, transacciones, instituciones financieras, actividades
sospechosas, etc. Soporta todos los requerimientos de KYC, KYE, KYO, KYTE, KYLR
y KYCB, entre otras.
O.Detect:
A través de procesos exhaustivos y masivos de alto desempeño,
examina los datos del sistema operativo, detectando grupos de transacciones
que puedan enmascarar transacciones sospechosas.
O.Monitor:
Evalúa cada transacción procesada por el sistema contra diferentes
criterios, utilizando una variedad de normas. Si la transacción es considerada
parte de una actividad sospechosa, O.Monitor envía alertas y avisos
a diferentes autoridades u operadores dentro de la institución.
O.Compliance
Genera reportes y estadísticas para satisfacer las normativas de los
Entes Reguladores y las Unidades de Cumplimiento. Controla que todas las actividades
relacionadas, legales y de procedimientos sean ejecutadas correcta y oportunamente.
De ser posible, O.Compliance transmite electrónicamente el Reporte de
Conformidad.
O.Docs
Repositorio, implementado como Intranet, de contenido de las regulaciones legales, la documentación de casos, los manuales de procedimientos internos, los planes operativos, etc.
O.Fac
Proporciona los servicios para revisar y comparar la información sobre clientes y empleados, contra cualquier número de listas, internas y externas, como la lista O.FAC del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos. O.FAC incluye toda la funcionalidad para cargar y actualizar las listas. Como toda la información en Occam, las búsquedas en la lista que tienen coincidencias con la data operacional, quedan permanentemente registradas, para cumplimiento regulatorio, investigaciones futuras, etc.
Para mayor información descargue el Folleto de Occam:
347 kb
O.Verify:
Componente ad-hoc de Occam que permite la investigación particular de
personas, empresas, transacciones a fin de vincular análisis, búsquedas
y descubrimientos. Verifica que las reglas y los procedimientos de detección
funciones adecuadamente. Adicionalmente, suministra funciones de análisis
de data para verificar la calidad de la data entrante a Occam.
Para
mayor información descargue el
Folleto de O-verify:
420
kb
